欺诈案件和诈骗越来越被认为是复杂的，76% 的银行提出了这一说法。

该数据来自Mitek Systems的最新报告。 2024年身份情报指数于 2024 年 1 月进行并于今天发布，对英国、美国和西班牙的 1500 名金融服务风险和创新专业人士进行了调查。

调查结果显示，银行正在应对各种欺诈威胁，包括洗钱和账户接管等传统问题，以及人工智能生成的欺诈和深度造假等新兴挑战。值得注意的是，32% 的风险专业人士估计，高达 30% 的交易可能是欺诈性的。

此外，该研究还强调了与新客户入职相关的严重风险，42% 的银行认为这一阶段特别容易受到欺诈。尽管实施了全球“了解你的客户”(KYC) 法规，但近五分之一的银行仍难以在整个客户旅程中有效验证客户身份。

受访者还强调需要监管情报和简化的技术堆栈来加强客户保护。虽然 41% 的金融科技专业人员采取了身份验证措施，但只有 33% 的成熟银行这样做。此外，活体检测和生物识别等技术越来越多地用于防止欺诈活动。

Mitek Systems 身份识别高级副总裁 Chris Briggs 强调，迫切需要部门之间进行合作，以应对日益增长的威胁形势。

“金融机构受到攻击。在当今的银行业世界中，我们知道我们的客户被日益复杂的欺诈形势所淹没，从全球范围内人工智能生成的欺诈和深度造假到美国支票欺诈的大幅增长，”该高管警告说。

“我们需要联合政府、企业和技术来确保人们的上网安全。”

这项研究由 Censuswide 进行，针对零售和企业银行部门的风险和创新负责人。